最近很多人的账户被关了,离岸账户如何才能保证能一直使用?
发布网友
发布时间：2022-04-23 13:13
共3个回答
热心网友
时间：2023-07-29 07:01
从2018年CRS全面实施开始，银行大规模的清理账户、关闭大量的异常账户和“僵尸户”，今年清查规模升级，很多在使用的账号也被关闭。
瀚客商业服务总结近10年的经验，注意以下几点就能让账户长久使用了：
1、回复邮件、调查信
大家最好及时关注自己绑定的银行邮箱或公司秘书地址邮件，免得错过了回复时间。到时候如果账户真的被关停，那可就麻烦了。
2、保证秘书地址能用
如果您已经和开户的秘书地址失联，无法接收信函，建议更换秘书地址。
3、按时完成做账报税审计，维护账户使用
从2017年开始，国家颁布的《管理办法》将账户分为个人和机构两类账户，每类账户又分为新开账户和存量账户）在，没有经营的公司可以直接零报税，有经营的公司就必须做账、核数才能报税。
4、公司要做年审
关于公司年审的更多咨询及需要交纳多少罚款，欢迎免费咨询HACOS瀚客商业~
5、不要代收货款
6、不收敏感国家货款
7、不收黑市的钱
很多人喜欢用账户收外汇，最大的原因是没有外汇管制，其次相对于*公司户而言，非常方便，开户不容易，大家要珍惜！
热心网友
时间：2023-07-29 07:01
"从2018年CRS全面实施开始
热心网友
时间：2023-07-29 07:01
关于离岸账户被冻结、降权甚至注销，目前大部分银行都没有出具明文规定，离岸账户也要维护使用，避免出现冻结情况。
1、忌长期不用
经常登录网银，保持账户活跃，例如货币转换也可以。请不要让账户余额为零、或长期无交易来往，超过3个月不活动，很可能被误认为“僵尸户”清理。
2、忌账户转借
如前文提到，不要把账户借给他人收汇或付汇。
3、忌快进快出
尽量避免大额资金的快进快出。款项一到当天或次日就全部转走，一分钱都没有留在银行，极易被判定为洗钱倾向。
4、绝不参与洗钱
抵制任何洗钱或非法交易。
5、远离高危地区
避免与高危、敏感的国家和地区进行交易，比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹等。
6、提交真实资料
任何虚假或伪造信息都将严重影响账户信用评级。务必确保交易背景真实，并保留完整交易单据，可以在有需要时及时提交给银行审核。
